「2023年8月の初心者向けオンライン証券会社ベスト7選」
Top 7 beginner-friendly online securities companies in August 2023
私たちの専門家は、読者の投資に関する質問に答え、公平な製品レビューを書いています（投資商品の評価方法についてはこちらをご覧ください）。一部の場合、私たちはパートナーから手数料を受け取ることがあります。私たちの意見は常に私たち自身のものです。
オンライン証券口座を利用して、投資家はさまざまな投資資産を購入・売却することができます。オンライン証券口座は安全な保管と市場アクセスを提供します。最も優れたオンライン証券会社は直感的なインターフェースとさまざまな口座タイプを提供して、お客様のニーズに応えます。
ほとんどのオンライン証券会社は最低要件が$0であり、株式、債券、ETFなどを含む投資に対して手数料は不要です。ただし、ほとんどの無料株取引のための最高のオンライン証券会社は最低手数料が低いものの、小額の契約手数料を支払う必要がある場合もあります。
投資の世界に初めて足を踏み入れる方には、初心者向けの最高のオンライン証券会社が目標達成のためのツールを提供することができます。
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初心者向けの最高のオンライン証券会社は、低い手数料、簡単な取引、教育リソース、リサーチアクセス、金融ツールなどを提供しています。
初心者向けの最高のオンライン証券会社
- チャールズ・シュワブ：初心者向けの総合的な最高の選択肢
- SoFiインベスト：初心者向けの総合的な最高の選択肢の準備
- フィデリティ・インベストメンツ：あらゆるレベルの投資家に最適
- TDアメリトレード：積極的な取引に最適
- ヴァンガード：退職に焦点を当てた投資家に最適
- Betterment Investing：最高のロボアドバイザー
- アリー・インベスト：銀行・証券口座のコンボに最適
以下は、Insiderの編集者が初心者向けの最高のオンライン証券会社として選んだトップピックです。
初心者向けのオンライン証券会社を比較する
初心者向けのオンライン証券会社に関するよくある質問
初心者向けの総合的なオンライン証券会社
チャールズ・シュワブ
チャールズ・シュワブは、あらゆる投資ニーズを持つ投資家に対して最も総合的な証券会社です。すべての銀行業務と投資を1つのログインで管理できるだけでなく、投資ツールも学習と投資スタイルの向上に合わせて成長するように設計されています。
自分ですべてを管理したい投資家向けに、自己指示型の従来の証券口座と退職口座を選ぶことができます。これらの口座では、株式やETFの取引に手数料はかかりません。これらの口座には手数料や最低残高要件はありません。チャールズ・シュワブはまた、ロボアドバイザーであるチャールズ・シュワブ・インテリジェント・ポートフォリオも提供しており、追加料金なしですべての投資を管理することができます。ただし、この口座を利用するには少なくとも$5,000が必要です。
自動投資をさらに進めたい場合は、Schwab Intelligent Portfolios Premiumにアップグレードすることもできます。この口座はロボアドバイスと認定されたファイナンシャルプランナー（CFP）からの無制限のガイダンスを組み合わせています。ただし、開始するには少なくとも$25,000が必要です。この口座には$300の一回限りの計画手数料と月額$30の料金が含まれています。
シュワブは、非常に低コストであらゆる潜在的な投資ニーズを網羅したいと考えている投資家に最適です。将来のニーズに関係なく、シュワブにはあなたに合う解決策があるはずです。
注意点：シュワブのロボアドバイザーであるSchwab Intelligent Portfoliosはアドバイザー料はかかりませんが、自動化された口座よりもアカウントの最低要件（$5,000）が高いです。
チャールズ・シュワブのレビュー
初心者向けの総合的なオンライン証券会社の準備
SoFi
SoFiは、シンプルでわかりやすい投資体験を求める投資家に最適です。大手競合他社よりもアカウントのラインナップは少ないですが、投資を管理するための最も一般的なニーズをカバーしています。また、優れた銀行口座、貸付商品、およびその他の金融ツールも提供しており、投資に関する理解を深めるのに役立ちます。
SoFi Investでは、アクティブな投資口座と管理型のロボアドバイザー口座を提供しており、継続的な手数料はなく、開始するのに最低$1が必要です。これには課税投資口座とIRAまたはRoth IRA退職口座の両方が含まれます。ただし、これらの口座では株式、ETF、暗号通貨の取引のみが可能です。SoFiでは投資信託は利用できません。株式とETFの取引は手数料無料です。SoFiでは$0で自動投資ができます。
暗号通貨の場合、ビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、および19種類のその他のコインやトークンを交換することができます。SoFiは各暗号通貨取引に1.25%のマークアップを課金します。
SoFiは、それほど多機能ではありませんが、いくつかの非常に有益な特典が追加料金なしで提供されます。それには無料の財務計画セッション、キャリアコーチング、およびSoFiメンバー向けのその他の特典が含まれます。SoFiは、テクノロジーに慣れ親しんだ投資家に最適です。
注意点：一般的に低コストを重視する投資家にとっては選択肢の一つですが、SoFiは投資選択肢がかなり限定されています。主に株式、ETF、および暗号通貨を提供しています。
SoFi Investのレビュー
あらゆるレベルの投資家に最適なオンライン証券会社
Fidelity
退職のための投資が主な目的であれば、Fidelityは最適な選択肢です。Fidelityは手数料や最低残高要件のない幅広い口座を提供しており、投資家向けのツールやリソースのスイートも提供しており、顧客が退職目標を達成するのをサポートしています。
株式やETFの無料取引に加えて、Fidelity Investmentsの顧客は手数料のかからない約3,500の共同基金にアクセスできます。その中には手数料のかからないFidelityの4つの基金も含まれています。
Fidelityはいくつかの便利なツールや計算機も提供しています。その中でもお気に入りはリタイアメントスコアで、リタイアメントの準備状況を評価し、目標達成のためのガイダンスも含まれています。Fidelity GoはFidelityのロボアドバイザーで、非常に優れた製品ですが、Bettermentなどの競合他社よりも一部の残高に対してやや高い手数料がかかります。
Fidelityはほとんど何でも対応できる大手証券会社です。ただし、退職に特化しています。
注意点：この証券会社は取引可能な資産のリストが長いですが、暗号通貨に投資したい方には最適ではありません。
Fidelity Goのレビュー
初心者向けのベストなアクティブトレードオンライン証券会社
TD Ameritrade
アカウントを積極的に管理し、オプション取引の速変わりする世界に興味がある場合、TD Ameritradeはニーズに最適な選択肢となるでしょう。
TD Ameritradeは、他の大手投資証券会社と同様に低手数料を提供しており、多くの口座タイプが再発生手数料や最低残高要件なしで利用できます。このリストに掲載されている他の証券会社と同様に、株式やETFの取引にも手数料はかかりませんし、オプション取引のベース手数料もありません。
TD Ameritradeは投資家向けのプラットフォーム群が特徴です。初心者投資家はおそらくTD Ameritradeのウェブサイトや標準のTD Ameritradeモバイルアプリが最も使いやすいでしょう。投資スキルが向上するにつれて、専門的な品質のthinkorswimモバイルおよびデスクトッププラットフォームにアップグレードできます。
TD Ameritradeについて注意すべきことは、Charles Schwabによる買収です。Schwabはこのリストのトップ証券会社であり、thinkorswimから思い入れのある取引ツールを買収後も継続する予定ですので、新規の証券会社として考慮する価値があります。もう一つ注意すべきことは、TD AmeritradeのロボアドバイザーやマネージドアカウントであるEssential Portfolios、Selective Portfolios、およびPersonalized Portfoliosは、新規クライアント向けには利用できなくなったことです。
管理または自動化された口座は、関連会社のCharles Schwabを通じて設定する必要があります。
注意点：TD Ameritradeでは顧客が分割株式に投資することはできません。
TD Ameritradeのレビュー
初心者向けのリタイアメントに焦点を当てたベストなオンライン証券会社
Vanguard
Vanguardは1975年に設立され、投資に関するあらゆることについてのワンストップショップとなっています。証券会社の投資選択肢には、自己指示型の口座、自動投資口座（ロボアドバイザー）、IRA、教育貯蓄プランなどが含まれています。
さらに、上記の証券会社の多くと同様に、株式、ETF、オプションの取引は手数料無料です。Vanguardはまた、共同基金、債券、CDにアクセスできます。その中には、証券会社自体が基金を監督する能動的に運営される基金もあります。
手を抜いた投資家の場合、VanguardのVanguard Digital AdvisorやVanguard Personal Advisor Servicesの自動化された口座が適しているかもしれません。Vanguard Digital Advisorは、あなたの好みに基づいてVanguard ETFの個別のポートフォリオを作成します。一方、Vanguard Personal Advisor Servicesは経験豊富なVanguardアドバイザーとの個別対応が可能なアドバイザー管理口座です。
初心者は、証券会社の広範な教育リソースも評価するかもしれません。Vanguardはさまざまな投資トピックに関するインサイトやガイドのライブラリを提供しており、市場分析と専門家のリサーチも行っています。
注意すべき点：Vanguardは、長期に焦点を当てた投資家向けに競争力のある商品を提供していますが、アクティブなトレーダーに最適ないくつかの商品（例：オプション）は競合他社に劣っています。たとえば、オプション契約は1つにつき1ドルの費用がかかります。これは多くの証券会社のオプション契約手数料よりも高いです。さらに、Vanguardは上級トレーダー向けの追加の取引プラットフォームを提供していません。
Vanguard Digital Advisorのレビュー
初心者向け最高のロボアドバイザリーオンライン証券会社
Betterment Investing
投資目標を説明し、お金を預けて、他の人がすべてを管理してくれる投資体験をお探しの場合、Bettermentが最適な選択肢となるかもしれません。Bettermentは最大の独立系オンライン金融アドバイザーです。
「ロボアドバイザー」という用語は一部の人々には威圧的に感じられるかもしれませんが、実際にはロボットが株式を選んでいるわけではありません。代わりに、登録時に自分自身と投資目標についていくつかの基本的な質問に答えます。あなたの回答に基づいて、Betterment Investingは提供された目標の詳細に基づいて投資に関するアドバイスと推奨事項を提供します。
Bettermentは課税口座と退職口座の両方に適しています。価格は、ポートフォリオ残高の年間0.25％から開始されますが、人間のファイナンシャルアドバイザーへのアクセスを含むプランの場合、それ以上の金額を支払うこともできます。ほとんどの初心者には、基本プランで十分です。
注意すべき点：Bettermentのプレミアムアカウントの最低残高である10万ドルに達しない場合、人間のアドバイザーのガイダンスを利用するために追加料金が必要です。
Bettermentのレビュー
初心者向け最高の銀行証券会社コンボオンライン証券会社
Ally Invest
上記の証券会社のほとんどは統合された銀行口座を提供していますが、最高の銀行口座と証券会社のコンボを探している場合、Ally Investはあなたのニーズに最適なオプションかもしれません。Ally Bankは評価の高いチェックおよび貯蓄オプションを提供しており、初心者向けに適した低手数料の投資プラットフォームも提供しています。
Ally Investの投資部門は、課税口座または退職口座を扱うことができます。手数料は無料の株式およびETF取引であり、オプションの基本手数料もありません。ほとんどの共同投資信託取引は9.95ドルであり、これは競合他社の手数料無料（NTF）リストの共同投資信託取引に支払う金額よりも高いですが、その他のリスト外のファンドに対して多くの手数料を請求されるよりも安いです。アドバイザリー料金は無料で、最低残高は100ドルです。
Ally InvestのロボポートフォリオはETFに依存しており、Allyが各ポートフォリオを毎日管理および監視します。ロボアドバイザーはCore、Income、Tax optimized、およびSocially Responsibleの4つの異なるポートフォリオオプションも提供しています。
Ally Investは最も派手で充実した取引プラットフォームを持っていませんが、初心者が銀行業務と投資を1つのログインで管理するのが簡単になっています。
注意すべき点：Allyは暗号通貨や手数料無料の共同投資信託を提供していません。
Ally Investのレビュー
その他の初心者向けオンライン証券会社
- Firstrade：Firstradeはこのリストの他のいくつかと比較して知名度が低いですが、数十年前から存在し、オプションの契約ごとの手数料や共同投資信託の取引手数料を含むほとんどの資産の手数料無料取引を提供しています。取引プラットフォームは他の競合他社と比べて現代的で洗練されていませんが、価格は適切です。
- Webull：Webullはほとんど完全に無料で使用できます。アカウント手数料や取引手数料はありません。株式、オプション、ETF、および暗号通貨の取引ができます。ただし、課税投資口座やIRAを含むアカウントタイプは提供していますが、現在は共同証券口座、教育貯蓄口座、自動投資オプションは提供していません。
- E*TRADE：E*TRADEはオンライントレーダーにサービスを提供してきた長い歴史を持つ主要な証券会社です。優れたウェブプラットフォームで、初心者から経験豊富なトレーダーまでうまく機能します。E*TRADEは現在、Morgan Stanleyによる買収のプロセスにあります。
- Interactive Brokers：Interactive Brokersは、より積極的なトレーダーになりたい投資家に適しています。マーケットを学び、より高機能な取引ツールの動作方法を学ぶために時間を投資する初心者にも適しています。
- Merrill Edge：Merrill EdgeはBank of Americaの一部です。Bank of AmericaとMerillの口座に高額な残高を持つ非常に忠実なお客様を報酬とすることに優れています。Bank of Americaとの強力な関係を持たないトレーダーにはあまり理想的ではありません。
- tastytrade：tastytrade（以前はtastyworksと呼ばれていました）は、株式、ETF、暗号通貨、オプション、先物などを提供するオンライン証券口座です。トレーダーは現金口座または証拠金口座を選択することができます。プラットフォームの教育ブログ、チュートリアルビデオ、およびFollow Feed機能は初心者に役立つことがあります。ただし、tastytradeは一般的に経験豊富なアクティブトレーダーに最適です。
なぜ私たちを信頼すべきか：初心者向けのベストオンライン証券会社のレビュー方法
私たちは、初心者向けのベストオンライン証券会社を検討するために、パーソナルファイナンスインサイダーの投資プラットフォームの評価方法を適用しました。私たちは数多くの証券会社を検討し、競争力のある価格設定と初心者投資家やトレーダーにとって最も重要な機能を提供するオプションに絞り込みました。
このリストに掲載するためには、証券会社は株式およびETFの手数料無料取引と定期的な口座維持手数料（ロボアドバイザーを除く）を提供しなければなりません。他の重要な焦点は、利用可能な投資、口座の種類、高品質な投資プラットフォームです。強力な投資リサーチと教育リソースもプラスポイントですが、意思決定プロセスでは重みが小さいです。
